Zu erst mal, was soll man von einem Finanzberater erwarten und warum braucht man ihn denn?

Ich finde, dass es heutzutage immer schwieriger wird, mit seinem Geld “richtig” umzugehen. Damit meine ich, dass ich es mir nicht zutrauen würde eine Anlage zu tätigen, von der später mal mein Auskommen im Alter abhängt. Folgerichtig braucht es jemanden, der einem diese Aufgabe größtenteils abnimmt oder zumindest Hinweise für einen erfolgreichen Umgang mit dem eigenen Geld geben kann. Typischerweise war das die Aufgabe des Bankmitarbeiters – leider bekommt man da nicht immer die beste Beratung.

Meinem Gefühl nach wäre mir ein selbständiger Finanzberater am liebsten. Jemand, der nicht durch die Vorgaben eines Unternehmens in seiner Entscheidungsfreiheit beeinflusst wird und versucht die “eigenen” Produkte an seine Kunden zu bringen.

Zufällig bin ich heute über Mike’s Blog gestolpert. Dort führt er auf, welche Fragen man jemandem stellen sollte, bevor man sich entschließt ihm in Finanzfragen zu vertrauen. Er schreibt zwar auf Englisch und bleibt weitestgehend anonym, trotzdem finde ich einen Großteil der Fragen (und darin versteckten Auswahlkriterien) sehr sinnvoll.

Ein paar Beispiele:

How much do you get paid with this transaction?

Wieviel verdient der Finanzberater an diesem Vorschlag/dieser Transaktion. Wenn man einen Finanzberater erwischt, der bestimmte Produkte vertreibt, weil sie ihm einen höheren Profit einbringen, kann man sich sicher sein, dass man selber das Geld irgendwo wieder drauf zahlen muss.

Can I get reference from 2 of your existing (and hopefully satisfied!) clients?

Das ist eine Standardfrage, wenn man ein Produkt für ein Unternehmen einkauft – warum nicht auch bei so einer wichtigen Entscheidung wie der Suche nach einer vertrauensvollen Person wie dem persönlichen Finanzberater.

Ein Finanzberater bekommt sein Geld von seinen Kunden (dafür erwarte ich, dass er nicht über den Vertrieb von Finanzprodukten noch mehr einstreicht und mich dann aber falsch berät – entsprechend wird das ganze auch etwas kosten) – dafür sollte man aber auch sein Recht als Geldgeber wahrnehmen und einige dieser Fragen stellen.

Die Seite findet ihr hier: http://www.thefinancialblogger.com/how-to-find-a-good-financial-advisor-part1/